AUSTRAC อัปเดตนโยบายการแจ้งเตือนเพื่อเสริมความรับผิดชอบของผู้ประกอบการ

AUSTRAC ประกาศนโยบายใหม่เรื่องการแจ้งเตือนความเสี่ยงเข้ามาเกี่ยวกับการการเงินผิดกฏหมาย

หน่วยงานในออสเตรเลีย AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) ได้เปิดเผยเนโยบายที่มีการเปลี่ยนแปลงใหญ่เกี่ยวกับการแจ้งเตือนอาชญากรรม “tipping off” เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการปฏิบัติตามกฎ Anti-Money Laundering และ Counter Terrorism Financing (AML/CTF) ในอุตสาหกรรมทั้งหมด การเปลี่ยนแปลงที่จะเริ่มมีผลบังคับใช้ในวันที่ 31 มีนาคม 2025 มีจุดประสงค์เพื่อป้องกันอาชญากรรมที่คว่ำบาตสลับจากการซ่อนบรรจุกิจกรรมที่ผิดกฏหมายของตน

การปรับปรุงเป็นเรื่องที่สำคัญอย่างยิ่งสำหรับภาคการพนัน

ตามกฎระเบียบใหม่ การเปิดเผยข้อมูลที่เฉพาะเจาะจงให้กับบุคคลอื่นจะถือเป็นอาชญากรรมหากมีความคาดหมายว่าจะมีผลต่อการสอบสวน ความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากการเปิดเผยเช่นนี้อาจมีการเตือนบุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมอาชญากรรม แจ้งให้คนรู้สนิทของบุคคลเหล่านั้น หรือเปิดเผยข้อมูลที่ละเอียดที่สามารถกีดกันการปฏิบัติของตำรวจ

อาชญากรรมนี้มีโทษสูงสุดประมาณ 39,000 ดอลลาร์โครงออสเตรเลีย (24,580 ดอลลาร์สหรัฐ) หรืออาจมีโทษจำคุกสองปี เน้นถึงความรุนแรงของการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AUSTRAC CEO Brendan Thomas ระบุว่าการปรับปรุงเหล่านี้เป็นต่อยไปจากการปฏิบัติตาม AML/CTF ทั่วไปที่มีผลใช้ในช่วงสุดท้ายของปี 2024 ซึ่งมีจุดประสงค์เพื่อทำให้กฎหมายที่มีอยู่ทันสมัยและง่ายแก่การเข้าใจ

กฎหมายเก่าเกือบ 20 ปีแล้ว มีการเปลี่ยนแปลงมากในระยะเวลานั้น

Brendan Thomas ระบุว่าการเปลี่ยนแปลงที่มีการดำเนินการนี้เรามีจุดประสงค์ที่จะสมดุลการสะสมข้อมูลและความเหมาะสมในการดำเนินงาน เพื่อให้ธุรกิจสามารถดำเนินการร่วมกับ AUSTRAC โดยไม่เปิดเผยข้อมูลให้กับอาชญากรที่อาจซ่อนหรือพยายามปกปิดกิจกรรมที่ผิดกฏหมายของตน

AUSTRAC เร่งให้มีการร่วมมือกันอย่างใกล้ชิด

การแจ้งเตือนอาชญากรรมที่มีการปรับปรุงใหม่นี้ใช้บังคับกับหน่วยงานทั้งหมดตามกฎหมาย AML/CTF เช่นธนาคาร, คาสิโน, ผู้ให้บริการการโอนเงิน, และผู้ให้เงินกู้ สถาบันเหล่านี้ตอนนี้ถูกห้ามไม่ให้บอกเผยข้อมูลเฉพาะให้กับบุคคลภายนอกนอกจากได้รับอนุญาตโดยกฎหมาย อย่างไรก็ตาม AUSTRAC รับรู้ประโยชน์ของการร่วมมือภายในระหว่างธุรกิจในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

“เราต้องการให้ธุรกิจทำงานร่วมกับเราเพื่อตรวจจับธุรกรรมที่ผิดกฏหมาย การแบ่งปันข้อมูลที่มีประสิทธิภาพช่วยหยุดการซักประวัติ” Brendan Thomas, ผู้บริหารสูงสุดของ AUSTRAC กล่าว

ข้อบังคับอื่น ๆ ตามกฎหมาย AML/CTF ที่ได้รับการปรับปรุงจะเข้าใช้ให้บังคับเมื่อในปี 2026 ซึ่งเป็นเวลาที่เหมาะสมต่อธุรกิจในการให้เวลาเพียงพอในการปฏิบัติตามกรอบกฎหมายของ AUSTRAC ตาม Brendan Thomas การพัฒนาเทคโนโลยีได้เปลี่ยนแปลงวิธีการการเงินอย่างพื้นฐาน จำเป็นต้องปรับกฎระเบียบใหม่

AUSTRAC กำลังดำเนินการเปลี่ยนแปลงภายในองค์กรเองเพื่อเพิ่มความ๏ท่วมถึงความเสี่ยงและสร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแรงกับอุตสาหกรรมที่ระบบการเงิน Thomas ยืนยันว่าธุรกิจที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายการแจ้งเตือนใหม่จะต้องเผชิญกับการดำเนินการที่เข้มงวด ซึ่งเมื่อมีบริษัทมากขึ้นตกซึ่งอยู่ภายใต้ขอบเขตของ AUSTRAC การร่วมมือระหว่างผู้ควบคุมและอุตสาหกรรมยังเป็นสำคัญในการป้องกันระบบการเงินของออสเตรเลีย

การพนันเป็นกิจกรรมที่มีการเงินมหัศจรรย์และความเสี่ยงสูง ซึ่งอาจเป็นประเด็นสำคัญที่ต้องใส่ใจในการปฏิบัติตามกฎหมาย AML/CTF ในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง เนื่องจากมีความเสี่ยงที่แตกต่างกันและอาจมีการใช้เงินที่มีต้นทุนมาจากกิจกรรมการพนันที่ผิดกฏหมายเอง

การเปลี่ยนแปลงในนโยบายของ AUSTRAC จะส่งผลถึงภาคการพนันอย่างยิ่ง โดยการเปิดเผยข้อมูลที่เฉพาะเจาะจงให้กับบุคคลอื่นอาจถือเป็นอาชญากรรมหากมีความคาดหมายว่าจะมีผลต่อการสอบสวน การปรับปรุงใหม่ของ AUSTRAC อาจส่งผลต่อการดำเนินการของภาคการพนันในการตรวจจับการฟอกเงินและการทุจริตทางการเงิน

นอกจากนี้ การเปลี่ยนแปลงที่จะเริ่มมีผลบังคับใช้ในอนาคตยังมีการให้เวลาให้กับธุรกิจให้ทันตามกฎหมาย AUSTRAC ซึ่งอาจต้องการการปรับปรุงในกระบวนการตรวจสอบและการรายงานเพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายใหม่

การมีการร่วมมือกันอย่างใกล้ชิดระหว่างภาคการพนันและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเป็นสิ่งสำคัญในการป้องกันการละเมิดกฎหมาย AML/CTF โดยการแบ่งปันข้อมูลและการทำงานร่วมกันเพื่อตรวจจับธุรกรรมที่เป็นอันตรายสำคัญต่อการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินในอุตสาหกรรม

ดังนั้น ภาคการพนันจำเป็นต้องปรับตัวให้เข้ากับนโยบายใหม่ของ AUSTRAC เพื่อป้องกันการฟอกเงินและการโทษของอาชญากรรมทางการเงินในอนาคต